Валютное и таможенное законодательство нашей страны не отличается стабильностью. Даже зная все нюансы и тонкости внешнеэкономической деятельности, можно не уследить за очередным изменением или просто ошибиться и попасть под серьезные штрафы. Сегодня расскажем о частых ошибках участников ВЭД и их решениях.
Сразу после того как ваш бизнес решит выйти на внешние рынки, он сразу столкнется с рядом вопросов, которые нужно изучить:
- регистрация в качестве участника ВЭД;
- поиск поставщиков, или покупателей;
- решение логистических задач;
- открытие валютных счетов;
- оформление документов;
- валютный контроль;
- и еще множество вопросов, требующих знания правовых, таможенных, бухгалтерских основ и нюансов.
Какие ошибки совершают участники ВЭД
Резидент, заключивший контракт с нерезидентом, должен оформить и подать в разные инстанции ряд документов. Причем подать вовремя, правильно заполненными и составленными.
Например, если подать неверно и не в срок, или вообще не подать документы в банк, то резиденту грозят штрафы, которые c него взыщет Росфиннадзор. Сведения о нарушениях Росфиннадзор получает от Центрального банка, который обязаны информировать уполномоченные банки.
Любая сделка начинается с договора. Если контракт составить неграмотно, то проблемы могут быть:
- с банком (банк является агентом валютного контроля, и должен проверять все сделки с нерезидентами);
- с таможней (при составлении таможенной декларации и провозе продукции через границу РФ);
- с налоговой (при экспорте ставка 0%, но чтобы ее подтвердить нужно предоставить пакет документов, включающий договор);
- с самим иностранным контрагентом.
Неправильно составленные контракты могут привести к грубым нарушениям и большим штрафам. Особое внимание при составлении контракта нужно уделять условиям проведения сделки, указывая все важные детали договоренности, предусматривая максимальное количество непредвиденных обстоятельств и последствий. Если этого не делать, то при налоговом контроле может произойти отказ признания расходов фирмы, осуществляющей ВЭД, доначисление налогов, а также пеней и штрафов на них.
Чтобы избежать ошибок при составлении контракта нужно быть постоянно на связи с отделом валютного контроля банка. Специалисты Банка «Развитие-Столица» поддерживают своих клиентов на любой стадии переговоров с контрагентами — внимательные и компетентные специалисты, готовые прийти на помощь в любых нестандартных ситуациях
Довольно часто ошибки совершаются еще при заключении контракта. Результатом могут стать проблемы с таможенным и валютным контролем. Участники ВЭД проверяют сумму и предмет контракта, но таким пунктам как возврат аванса, срок поставки, пролонгация договора и т.д., не уделяют должного внимания.
Поставка по инвойсу
Международная торговля может осуществляться как по контракту (договору), так и без него — по инвойсу. Поставка по инвойсу является разовой. Метод этот удобен, но по инвойсу нельзя заключить дополнительных соглашений.
При поставках по договору может быть заключен как разовый контракт, так и рассчитанный на регулярные поставки. Контракты можно разделить на два вида: с паспортом сделки (УНК) и без него.
Если импортный контракт превышает 3 млн. рублей, то возникает обязанность ставить контракт на учет в банк. Если экспортный, — то в случаях превышения суммы в 6 млн. рублей. Курс рассчитывается на дату подписания контракта, и, если долларовый контракт подписан в 2014 году, когда курс был 33 рубля, то товара можно ввести на сумму более 90 тыс. долларов без постановки контракта на учет. Если же контракт заключен в 2020 году, когда курс доллара 80 рублей, то становиться на учет придется уже при сумме от 37 тыс. долларов.
Если участники ВЭД при составлении контракта используют неудачный шаблон, то впоследствии это может повлечь срыв поставки, вызвать сложности при таможенном оформлении и при валютном контроле.
7 типичных ошибок при инвойсе:
- в контракте прописано конкретные условия поставки, отличные от условий, прописанных в инвойсе или спецификации. Совет: Если вы совершаете поставки с разными условиями, не прописывайте конкретное условие в контракте, а сделайте ссылку на инвойс или спецификацию, а там уже прописывайте.
- в контракте прописан прайс-лист, но данный документ не используется. Совет: не забывайте о соблюдении условий прайс-листа, если он прописан в контракте или является его неотъемлемой частью;
- предоставляется скидка без отсылки к соответствующему документу. Совет: если предоставляется скидка, то ее условия должны быть прописаны в контракте, либо сделана ссылка на другой документ (инвойс, спецификацию);
- в контракте прописана спецификация, но данный документ не используется, а условия прописываются в инвойсе. Совет: не используйте спецификации, а прописывайте условия непосредственно в инвойсе, если спецификация все же подписана с контрагентом, то применяйте именно ее;
- в контракте прописана спецификация, а используются заказ или иной документ. Совет: если вам не требуется документ, и вы его не подписываете, не ссылайтесь на него в контракте;
- если в контракте прописана автоматическая пролонгация, то это не распространяется на паспорт сделки (УНК), и его надо продлевать заявлением в банке. Совет: составьте график автоматической пролонгации ваших контрактов по ВЭД, чтобы не пропустить сроки предоставления в банк сведений;
- если прописана сумма контракта, то, когда платежи превысят прописанную сумму, банк не проведет платеж без дополнительного соглашения на данный пункт, также потребуется корректировка УНК, если таковой имеется. Совет: на сегодняшний день можно не прописывать сумму контракта и не оформлять УНК. Нужно только следить за моментом, когда следует открыть УНК (при превышении суммы контракта в 3 или 6 млн. рублей)..
При заключении контракта стоит определиться какие документы потребуются. Если требования минимальны — ссылайтесь в контракте на инвойс и пропишите все условия в нем. Это позволит минимизировать количество бумаг и убрать разногласия между документами.
Что нужно для прохождения валютного контроля
1. Выполните регистрацию договора в банке, сообщив:
- тип контракта,
- реквизиты контрагента,
- сроки исполнения договорных обязательств,
- сумму сделки,
- вид валюты.
2. Банковская организация регистрирует контракт в течение 1 рабочего дня, присваивает ему уникальный номер, открывает ведомость валютного контроля
3. При продлении срока контракта, внесении изменений в неснятый с учета договор, информируйте банковское учреждение.
4. После завершения сделки компания предоставляет справку о подтверждающих документах, копии самих документов.
Начинающим экспортерам и импортерам трудно ориентироваться в многочисленных правовых актах и регламентирующих процедурах валютного контроля. Выход есть — это открытие счета в Банке «Развитие-Столица», предоставляющем дополнительные услуги по обслуживанию операций ВЭД: консультации, отслеживание сроков контрактов, помощь в заполнении отчетной документации.
Оставьте ваши данные в форме ниже, чтобы узнать подробности:
3.1. Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банк России (далее — ДФМиВК) осуществляет обработку сводных архивных территориальных учреждений Банка России, полученных в соответствии с пунктом 2.7 настоящего документа, не позднее рабочего дня, следующего за днем их получения.
Квитанции о непринятии архивных файлов запросов уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка), полученных ДФМиВК в составе сводного архивного файла территориального учреждения Банка России, формируются ДФМиВК в виде файла формата XML в кодировке Windows (кодовая страница 1251) и снабжаются КА Банка России.
Квитанция о непринятии архивного файла запросов уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка) формируется, в случае если процедура проверки наименования архивного файла запросов на соответствие структуре наименования, приведенной в подпункте 2.2 пункта 2 настоящего документа, и (или) процедура аутентификации (проверка подлинности и целостности) архивного файла запросов дали отрицательный результат, и (или) невозможна его разархивация.
3.1.1 Наименование квитанции о непринятии архивного файла запросов уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка) формируется из наименования (без расширения) архивного файла запросов уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка) путем добавления символа «ERR» в начало наименования файла:
ERRUKVBK_nReg_nnnF_ggmmdd_nnn.xml,
где:
ERR — идентификатор квитанции о непринятии архивного файла запросов уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка);
UKVBK_nReg_nnnF_ggmmdd_nnn — наименование (без расширения) архивного файла запросов уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка) в соответствии с подпунктом 2.2.1 пункта 2.2 настоящего документа.
3.1.2. Структура и состав квитанции о непринятии архивного файла запросов уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка).
3.1.2.1. Структура и формат квитанции о непринятии архивного файла запросов уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка).
<?xml version=»1.0″ encoding=»windows-1251″?>
<KVIT>
<REGN></REGN>
<FILB></FILB>
<ARH></ARH>
<SIZE_ARH></SIZE_ARH>
<DATE_ARH></DATE_ARH>
<TIME_ARH></TIME_ARH>
<ERRORS_ES nRec=»n»><!—количество ошибок—>
<ERR_REC RecId=»1″><!—1-й блок характеристики ошибок—>
<KOD_ERR></KOD_ERR><!—код ошибки—>
<NAM_ERR></NAM_ERR><!—описание ошибки—>
</ERR_REC>
…
<ERR_REC RecId=»n»><!—n-й блок характеристики ошибок—>
<KOD_ERR></KOD_ERR><!—код ошибки—>
<NAM_ERR></NAM_ERR><!—описание ошибки—>
</ERR_REC>
</ERRORS_ES>
<DATE_KVIT></DATE_KVIT>
<TIME_KVIT></TIME_KVIT>
<OPER></OPER>
<CONTACT_INFO></CONTACT_INFO>
</KVIT>
3.1.2.2. Состав квитанции о непринятии архивного файла запросов уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка) (справочник элементов данных).
<REGN> — регистрационный номер уполномоченного банка в соответствии с КГРКО, сформировавшего архивный файл (с лидирующими нулями — 4 знака);
<FILB> — порядковый номер филиала уполномоченного банка в соответствии с КГРКО, сформировавшего архивный файл (с лидирующими нулями — 4 знака). В случае если архивный файл сформирован уполномоченным банком — принимает значение «0000»;
<ARH> — наименование архивного файла запросов уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка);
<SIZE_ARH> — размер архивного файла запросов уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка), в байтах;
<DATE_ARH> — дата формирования архивного файла запросов уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка) [дд/мм/гггг];
<TIME_ARH> — время формирования архивного файла запросов уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка) [чч:мм:сс];
<KOD_ERR> — код ошибки;
<NAM_ERR> — описание ошибки;
<DATE_KVIT> — дата формирования квитанции о непринятии архивного файла запросов уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка) [дд/мм/гггг];
<TIME_KVIT> — время формирования квитанции о непринятии архивного файла запросов уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка) [чч:мм:сс];
<OPER> — идентификатор оператора;
<CONTACT_INFO> — контактная информация оператора.
Коды (<KOD_ERR>) и описание (<NAM_ERR>) ошибок при обработке архивного файла запросов уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка):
01 — структура наименования архивного файла запросов уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка) не соответствует структуре, приведенной в подпункте 2.2.1 пункта 2.2 настоящего документа;
02 — архивный файл запросов уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка) не снабжен КА;
03 — идентификатор КА отсутствует в справочнике;
04 — архивный файл запросов уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка) не разархивируется;
05 — архивный файл запросов уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка) не содержит файлы формата xml.
Все элементы справочника должны присутствовать в электронном документе. В электронном документе недопустимы непреобразованные символы, зарезервированные в XML как специальные, знаки меньше (<), больше (>), амперсанд (&), одинарные кавычки (‘), двойные кавычки («). Преобразование указанных символов в электронном документе должно осуществляться в соответствии с правилами синтаксиса XML формата.
Комментарии (<!—……—>) могут присутствовать в электронном документе, но не являются обязательными.
Информационная часть включает блоки «результаты обработки» и «характеристики ошибок». Блок «характеристики ошибок» повторяется столько раз, сколько ошибок было обнаружено при обработке архивного файла запросов уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка).
3.2. По результатам обработки каждого запроса ведомости банковского контроля, поступившего в ДФМиВК в составе архивного файла запросов уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка), направляется ведомость банковского контроля, указанная в запросе, при ее наличии в Банке России <13>, или формируется и направляется уведомление о невозможности направления ведомости банковского контроля, указанной в запросе.
———————————
<13> Ведомости банковского контроля по контрактам (кредитным договорам) передаются в Банк России уполномоченными банками (филиалами уполномоченных банков) в соответствии с Указанием Банка России от 24.11.2016 N 4212-У «О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации».
3.2.1. Ведомость банковского контроля направляется в виде электронного документа в соответствии со структурой и форматами, приведенными в пункте 1 настоящего документа, снабженного КА Банка России и зашифрованного с использованием ключа шифрования, применяемого в соответствии с процедурой обеспечения информационной безопасности при использовании СКЗИ, приведенной в пункте 4 настоящего документа.
3.2.2. Уведомление о невозможности направления ведомости банковского контроля формируется в случае:
— отсутствия в Банке России ведомости банковского контроля, указанной в запросе уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка);
— возникновения ошибок при обработке запроса ведомости банковского контроля:
несоответствия наименования запроса ведомости банковского контроля структуре наименования, приведенной в подпункте 2.1.1 пункта 2.1 настоящего документа;
невозможности расшифрования запроса ведомости банковского контроля;
некорректности КА уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка);
несоответствия форматов и структуры запросов ведомости банковского контроля форматам и структуре, приведенным в подпункте 2.1.2. пункта 2.1 настоящего документа;
полного или частичного отсутствия в запросе ведомости банковского контроля сведений, наличие которых предусмотрено форматами и структурой, приведенными в подпункте 2.1.2. пункта 2.1 настоящего документа.
Уведомление о невозможности направления ведомости банковского контроля формируется в виде файла формата XML в кодировке Windows (кодовая страница 1251) и снабжается КА Банка России.
3.2.2.1. Структура наименования уведомления о невозможности направления ведомости банковского контроля.
Наименование уведомления о невозможности направления ведомости банковского контроля формируется из наименования запроса ведомости банковского контроля путем замены первого символа «U» на символ «E».
3.2.2.2. Структура и состав уведомления о невозможности направления ведомости банковского контроля.
3.2.2.2.1. Структура и формат уведомления о невозможности направления ведомости банковского контроля.
<?xml version=»1.0″ encoding=»windows-1251″?><!—допустимо любое значение
регистра при указании
кодировки «windows-1251»—>
<KVIT>
<REGN></REGN>
<FILB></FILB>
<ES></ES>
<SIZE_ES></SIZE_ES>
<DATE_ES></DATE_ES>
<TIME_ES></TIME_ES>
<REZ_ES></REZ_ES>
<ERRORS_ES nRec=»n»><!—количество ошибок в электронном сообщении—>
<ERR_REC RecId=»1″><!—1-й блок характеристики ошибок—>
<KOD_ERR></KOD_ERR><!—код ошибки—>
<NAM_ERR></NAM_ERR><!—описание ошибки—>
</ERR_REC>
……………
<ERR_REC RecId=»n»><!—n-й блок характеристики ошибок—>
<KOD_ERR></KOD_ERR><!—код ошибки—>
<NAM_ERR></NAM_ERR><!—описание ошибки—>
</ERR_REC>
</ERRORS_ES>
<DATE_KVIT></DATE_KVIT>
<TIME_KVIT></TIME_KVIT>
<OPER></OPER>
<CONTACT_INFO></CONTACT_INFO>
</KVIT>
3.2.2.2.2. Состав уведомления о невозможности направления ведомости банковского контроля (справочник элементов данных).
<REGN> — регистрационный номер уполномоченного банка в соответствии с КГРКО, сформировавшего запрос ведомости банковского контроля (с лидирующими нулями — 4 знака);
<FILB> — порядковый номер филиала уполномоченного банка в соответствии с КГРКО, сформировавшего запрос ведомости банковского контроля (с лидирующими нулями — 4 знака). В случае если запрос ведомости банковского контроля сформирован уполномоченным банком — принимает значение «0000»;
<ES> — наименование файла запроса ведомости банковского контроля;
<SIZE_ES> — размер файла запроса ведомости банковского контроля, в байтах;
<DATE_ES> — дата формирования запроса ведомости банковского контроля [дд/мм/гггг];
<TIME_ES> — время формирования запроса ведомости банковского контроля [чч:мм:сс];
<REZ_ES> — результат обработки запроса ведомости банковского контроля:
1 — ведомость банковского контроля отсутствует в Банке России;
2 — ошибки при обработке запроса ведомости банковского контроля;
<KOD_ERR> — код ошибки;
<NAM_ERR> — описание ошибки;
<DATE_KVIT> — дата формирования уведомления о невозможности направления ведомости банковского контроля [дд/мм/гггг];
<TIME_KVIT> — время формирования уведомления о невозможности направления ведомости банковского контроля [чч:мм:сс];
<OPER> — идентификатор оператора;
<CONTACT_INFO> — контактная информация оператора.
Все элементы справочника должны присутствовать в электронном документе. В электронном документе недопустимы непреобразованные символы, зарезервированные в XML как специальные, знаки меньше (<), больше (>), амперсанд (&), одинарные кавычки (‘), двойные кавычки («). Преобразование указанных символов в электронном документе должно осуществляться в соответствии с правилами синтаксиса XML формата.
Комментарии (<!—……—>) могут присутствовать в электронном документе, но не являются обязательными.
Информационная часть включает блоки «результаты обработки» и «характеристики ошибок». Блок «характеристики ошибок» повторяется столько раз, сколько ошибок было обнаружено при обработке электронного документа.
3.3. Ведомость банковского контроля, или уведомление о невозможности направления ведомости банковского контроля, или квитанция о непринятии архивного файла запросов уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка) направляется ДФМиВК в уполномоченный банк (филиал уполномоченного банка) через территориальное учреждение Банка России, на территории которого он расположен, не позднее второго рабочего дня следующего за днем размещения сводного архивного файла территориального учреждения Банка России, в состав которого входит архивный файл запросов уполномоченного банка (филиала), содержащий соответствующий запрос ведомость банковского контроля, в подразделе информационного сервиса СФР, указанного в пункте 2.7 настоящего документа.
3.4. Из всех ведомостей банковского контроля, уведомлений о невозможности направления ведомостей банковского контроля и (или) квитанций о непринятии архивного файла запросов, сформированных в течение рабочего дня и адресованных одному и тому же уполномоченному банку (филиалу уполномоченного банка), ДФМиВК формируется с помощью программы-архиватора ARJ32 архивный файл ДФМиВК, наименование которого имеет следующую структуру:
DFMVKUK_nReg_nnnF_ggmmdd_nnn.arj,
где:
DFMVKUK — идентификатор архивного файла ДФМиВК;
nReg — регистрационный номер уполномоченного банка в соответствии с КГРКО (с лидирующими нулями — 4 знака), которому адресов архивный файл ДФМиВК;
nnnF — порядковый номер филиала уполномоченного банка в соответствии с КГРКО (с лидирующими нулями — 4 знака), которому адресован архивный файл ДФМиВК. В случае если архивный файл ДФМиВК адресован уполномоченному банку, — принимает значение «0000»;
ggmmdd — дата формирования архивного файла ДФМиВК (год (2 знака), месяц, день);
nnn — порядковый номер архивного файла ДФМиВК, сформированного в течение дня (3 символа) для уполномоченного банка (филиала), регистрационный номер (порядковый номер) которого указан в наименовании архивного файла, нумерация начинается с 001.
Объем архивного файла ДФМиВК не должен превышать 5 Мбайт. В случае превышении указанного объема рекомендуется формировать следующий архивный файл.
3.5. Из архивных файлов ДФМиВК, указанных в пункте 3.4 настоящего документа и адресованных уполномоченным банкам (филиалам уполномоченных банков), расположенным на территории, подведомственной одному и тому же территориальному учреждению Банка России, ДФМиВК формируется с помощью программы-архиватора ARJ32 сводный архивный файл ДФМиВК и размещается в подразделе информационного сервиса СФР:
GUVR-OUTSTATUKVBK_OUTMS<mm>_<gg> (где <mm> — месяца; <gg> — год (2 знака)).
Наименование сводного архивного файла ДФМиВК имеет следующую структуру:
Dtummddn.arj,
где:
D — идентификатор сводного архивного файла ДФМиВК;
tu — код территориального учреждения Банка России по ОКАТО (первые два символа), которому адресован сводный архивный файл ДФМиВК;
mmdd — дата формирования сводного архивного файла ДФМиВК (месяц, день);
n — порядковый номер сводного архивного файла ДФМиВК, сформированного в течение рабочего дня для территориального учреждения Банка России, код по ОКАТО которого указан в наименовании сводного архивного файла.
3.6. Территориальным учреждением Банка России с помощью программы-архиватора ARJ32 производится разархивация сводных архивных файлов ДФМиВК. Полученные в результате разархивации архивные файлы ДФМиВК направляются соответственно в уполномоченные банки (филиалы уполномоченных банков), расположенные на территории, подведомственной этому территориальному учреждению Банка России, которым они адресованы, не позднее рабочего дня следующего за днем размещения сводных архивных файлов ДФМиВК в подразделе информационного сервиса СФР, указанного в пункте 3.5 настоящего документа.
3.7. В случае получения в составе архивного файла ДФМиВК квитанции о непринятии архивного файла запросов уполномоченный банк (филиал уполномоченного банка) не позднее следующего рабочего дня после дня получения квитанции о непринятии архивного файла запросов повторно направляет запросы ведомости банковского контроля, содержавшиеся в непринятом архивном файле, в соответствии с правилами, приведенными в пункте 2 настоящего документа.
3.8. В случае получения в составе архивного файла ДФМиВК уведомления о невозможности направления ведомости банковского контроля, которое содержит указание на несоответствие форматов и структуры запроса ведомости банковского контроля требованиям, установленным в пункте 2.1 настоящего документа, уполномоченным банком (филиалом уполномоченного банка) устраняется причина несоответствия и повторно направляется запрос ведомость банковского контроля в соответствии с правилами, приведенными в пункте 2 настоящего документа, в срок не позднее рабочего дня, следующего за днем получения указанного уведомления.
Когда ставить контракт на учет?
-
Контракт или кредитный договор нужно ставить на учёт, если:
-
сумма для импортных, смешанных и кредитных договоров равна или
превышает 3 млн рублей; - сумма для экспортных равна или превышает 10 млн рублей;
Если в контракте прописана сумма и она превышает порог
— контракт нужно ставить на учет до совершения первого платежа или до
предоставления справки о подтверждающих документах.
Если контракт без суммы — его можно не ставить на учет
до тех пор, пока сумма обязательств по нему не достигнет пороговых
значений.
Когда не нужно ставить контракт на учет?
-
При любой сумме контракта в случае:
- купли/продажи ценных бумаг;
- взноса в уставный капитал компании или оплаты и получения дивидендов;
- получения дохода с финансирования иностранных проектов;
- работы по трудовому договору — неважно, какого типа;
-
продажи товара на территории РФ без ввоза или покупки товара за
пределами РФ без вывоза; - покупки недвижимости за границей;
-
аренды движимого и недвижимого имущества, исключение — лизинг и аренда
с правом выкупа.
Как поставить контракт на учет?
-
Постановка на учет необходима, если:
- сумма сделки больше 3 млн ₽, в случае импорта товаров и услуг
- сумма сделки больше 10 млн ₽, в случае экспорта
Чтобы поставить контракт на учет перейдите в раздел
Валютный контроль ➝ Постановка контракта на учет
Нажмите кнопку «Создать документ».
Выберите «Новый контракт».
1. Заполните общую информацию
Выберите нужный действующий счет. Остальные поля заполнятся
автоматически.
2. Укажите контактное лицо
Выберите или укажите новое ФИО ответственного лица, с которым сможет
связаться сотрудник банка и его контрактный телефон.
3. Укажите информацию о контрагенте
Нажмите кнопку «Добавить», чтобы указать информацию о контрагенте.
В открывшемся модальном окне укажите название контрагента.
Выберите код страны контрагента. Поле «Страна» заполнится
автоматически, после выбора кода страны.
Нажмите кнопку «Сохранить» после заполнения всех полей.
Нажмите кнопку «Добавить», если у вас несколько контрагентов.
4. Заполните данные о контракте
Укажите номер, который указан в вашем контракте. Если контракт без
номера – оставьте поле пустым.
Укажите дату заключения контракта. Если в контракте есть дата
заключения и дата подписания, то укажите более позднюю.
Укажите дату завершения исполнения обязательств по контракту. Обычно
это ориентировочная дата окончания взаимодействия с контрагентом,
например, дата оплаты, поставки товара или предоставления услуги.
Укажите сумму контракта. Если контракт без суммы – оставьте поле
пустым.
5. Укажите уникальный номер контракта, в случае получения контракта от
резидента
УНК – это номер, который присваивается банком при первой постановке на
учет. Его можно найти на первой странице ведомости банковского
контроля.
Если контракт не был передан по переуступке, оставьте поле пустым.
6. Прикрепите необходимые документы
Приложите контракт и все дополнительные соглашения и изменения к нему.
Если в контракте не указан товар, загрузите спецификацию, инвойс или
приложение, где он перечислен.
После заполнения формы нажмите «Подписать и отправить».
Контракты, направленные в банк до 16:00 МСК в будние дни, ставятся на
учет не позднее следующего рабочего дня. Если контракт направлен после
16:00 по МСК, то он считается полученным банком следующим днем и
постановка, следовательно, через день.
Как перевести контракт из другого банка?
1. Снимите контракт с учета в предыдущем банке
Перед заполнением заявления на перевод контракта в Райффайзен Банк
снимите контракт с учета и запросите ведомость банковского контроля с
отметкой о снятии с учета в предыдущем банке.
Ведомость банковского контроля (ВБК) — документ, который создается
банком при постановке контракта на учет. В ней содержатся все движения
средств и все изменения, которые происходят с контрактом.
2. Уточните, кто подписывает заявление о переводе
Чтобы перевести контракт на учет из другого банка, перейдите в
раздел
Валютный контроль ➝ Постановка контракта на учет
Нажмите кнопку «Создать документ».
Выберите «Из другого банка».
3. Заполните общую информацию
В случае если у вас несколько организаций, выберите нужную. Также
укажите филиал банка, в котором контракт будет стоять на учете.
4. Укажите контактное лицо
Выберите или укажите новое ФИО ответственного лица, с которым сможет
связаться сотрудник банка, и его контрактный телефон.
5. Уточните, есть ли у вас ведомость банковского контроля
Укажите уникальный номер контракта. УНК – это номер, который
присваивается банком при постановке на учет. Его можно найти на
первой странице ведомости банковского контроля.
Выберите основание, по которому контракт был снят с учета в прошлом
банке. В случае выбора пунктов 6.1.3 или 6.1.4 заполните
дополнительные поля формы.
Приложите указанные документы.
Нажмите кнопку «Подписать и отправить», чтобы подать заявление на
перевод контракта в Райффайзен Банк.
Укажите уникальный номер контракта – это номер, который
присваивается банком при постановке на учет. Его можно найти на
первой странице ведомости банковского контроля.
Укажите дату первой постановки на учет и дату снятия контракта с
учета.
Укажите регистрационный номер банка – это первые четыре цифры, и
номер филиала банка – последние четыре цифры.
Эти данные можно найти на
сайте Центрального банка России. В случае если у банка нет филиалов, пропишите последние четыре
цифры в формате: 0000.
Выберите основание, по которой контракт был снят с учета в прошлом
банке. В случае выбора пунктов 6.1.3 или 6.1.4 заполните
дополнительные поля формы.
5. Заполните данные о контракте
Укажите номер, который указан в вашем контракте. Если контракт без
номера – оставьте поле пустым.
Укажите дату заключения контракта. Если в контракте есть дата
заключения и дата подписания, то укажите более позднюю.
Укажите дату завершения исполнения обязательств по контракту.
Если контракт бессрочный или в нем нет даты завершения исполнения
обязательств, то укажите дату, указанную в ведомости банковского
контроля. Обычно это ориентировочная дата окончания взаимодействия
с контрагентом, например, дата оплаты, поставки товара или
предоставления услуги.
Укажите сумму контракта. Если контракт без суммы – оставьте поле
пустым.
Выберите валюту контракта.
Укажите название и страну контрагента.
Нажмите кнопку «Добавить контрагента», если у вас несколько
контрагентов. Укажите их название и страну.
6. Прикрепите необходимые документы
Приложите указанные документы.
Нажмите кнопку «Подписать и отправить», чтобы подать заявление на
перевод контракта в Райффайзен Банк. Перевод займет примерно 5
рабочих дней.
Чтобы перевести контракт на учет из другого банка, перейдите в
раздел
Валютный контроль ➝ Информация для валютного контроля
Нажмите кнопку «Создать».
2. Выберите тему заявления
В поле «Тема» введите: «Заявление о приеме переводного договора» и
выберите нужный пункт. Если основание снятия с учета 6.1.3, выберите
тему с (уступка от резидента).
3. Уточните, есть ли у вас ведомость банковского контроля
4. Укажите уникальный номер контракта
Номер присваивается банком при первой постановке на учет и
указывается на первой странице ведомости банковского контроля.
5. Прикрепите необходимые документы
Приложите ведомость банковского контроля с отметкой о снятии с
учета и контракт с изменениями, доп. соглашениями и спецификацией
товаров. Если в контракте не указан товар, загрузите спецификацию,
инвойс или приложение, где он перечислен. После этого нажмите
кнопку «Подписать и отправить», чтобы подать заявление на перевод
контракта в Райффайзен Банк.
4. Заполните заявление
Укажите номер контракта и его дату, как в ведомости банковского
контроля. Если в контракте есть дата заключения и дата подписания,
то укажите более позднюю.
Укажите уникальный номер контракта. Номер присваивается банком при
первой постановке на учет и указывается на первой странице
ведомости банковского контроля.
После двоеточия укажите дату первой постановки контракта на учет.
Укажите название контрагента и его код страны.
Укажите код валюты контракта и его сумму. Если контракт без суммы,
то укажите «БС».
Укажите дату завершения исполнения обязательств с контрагентом.
Если контракт бессрочный или без даты завершения исполнения
обязательств, то укажите дату, как в ведомости банковского
контроля. Обычно это ориентировочная дата окончания взаимодействия
с контрагентом, например, дата оплаты, поставки товара или
предоставления услуги.
Укажите регистрационный номер и филиал банка, из которого
переводится договор. Первые четыре цифры – это регистрационный
номер банка, последние – номер филиала. Их можно посмотреть на
сайте
Центрального банка России. В случае если у банка нет филиалов,
пропишите последние четыре цифры в формате: 0000.
Укажите дату снятия контракта с учета в прошлом банке.
Укажите основание для снятия контракта с учета в прошлом банке.
Отметку о снятии с учета можно найти в ведомости банковского
контроля в разделе 4. Сведения о постановке на учет, переводе и
снятии с учета контракта.
5. Прикрепите необходимые документы
Приложите контракт с изменениями, доп. соглашениями и
спецификацией товаров. Если в контракте не указан товар, загрузите
спецификацию, инвойс или приложение, где он перечислен. После
этого нажмите кнопку «Подписать и отправить», чтобы подать
заявление на перевод контракта в Райффайзен Банк.
Как внести изменения в учетный контракт?
Подготовьте документ, на основании которого вносятся изменения. Подтвердить изменения можно, например, дополнительным соглашением.
Предоставьте изменения в контракт не позднее 15 рабочих дней после даты
подписания документа основания, так вы не получите штраф от регулятора
(ФНС, ФТС).
1. Выберите тип учетного контракта
Чтобы внести изменения в учетный контракт, перейдите в раздел
Валютный контроль ➝ Изменение сведений о контракте
Нажмите кнопку «Создать документ»
2. Заполните общую информацию
Выберите любой активный счет
Выберите второй пункт, если изменились данные вашей организации,
если изменения с этим не связаны – оставьте этот блок без изменений
Укажите уникальный номер контракта. УНК – это номер, который
присваивается банком при постановке на учет. Его можно найти на
первой странице ведомости банковского контроля.
Укажите дату, когда контракт впервые поставили на учет в банк
3. Укажите контактное лицо
Выберите или укажите новое ФИО ответственного лица, с которым сможет
связаться сотрудник банка и его контрактный телефон
4. Укажите изменения
Укажите те данные, с которыми произошли изменения. Остальные поля
оставьте пустыми.
Рассмотрим для примера заполнение формы, если у вас
изменилась валюта кредитного контракта на евро
Выберите поле «Валюта контракта»
Выберите необходимую валюту
5. Укажите документ, обосновывающий изменения
Нажмите кнопку «Добавить»
В открывшемся модальном окне укажите название документа
обосновывающего изменения, в случае изменения валюты напишите
«Дополнительное соглашение»
Укажите номер и дату подписания обосновывающего документа
После заполнения нажмите кнопку «Сохранить»
6. Приложите обосновывающий документ
Прикрепите скан обосновывающего документа
После заполнения заявления нажмите кнопку «Подписать и отправить»
Чтобы внести изменения в кредитный учетный контракт, перейдите в
раздел
Валютный контроль ➝ Изменение сведений о кредитном
контракте
Нажмите кнопку «Создать документ»
2. Заполните общую информацию
Выберите любой активный счет
Выберите второй пункт, если изменились данные вашей организации,
если изменения с этим не связаны – оставьте этот блок без изменений
Укажите уникальный номер контракта. УНК – это номер, который
присваивается банком при постановке на учет. Его можно найти на
первой странице ведомости банковского контроля
Укажите дату, когда контракт впервые поставили на учет в банк
3. Укажите контактное лицо
Выберите или укажите новое ФИО ответственного лица, с которым сможет
связаться сотрудник банка и его контрактный телефон
4. Укажите изменения
Укажите те данные, с которыми произошли изменения. Остальные поля
оставьте пустыми.
Рассмотрим для примера заполнение формы, если
изменилась валюта контракта на евро
Выберите поле «Валюта контракта»
Выберите необходимую валюту
Перейдите в блок 5.2 и нажмите кнопку «Добавить»
В открывшемся модальном окне выберите необходимую валюту и нажмите
кнопку «Сохранить»
5. Укажите документ, обосновывающий изменения
Нажмите кнопку «Добавить»
В открывшемся модальном окне укажите название документа
обосновывающего изменения, в случае изменения валюты напишите
«Дополнительное соглашение»
Укажите номер и дату подписания обосновывающего документа
После заполнения нажмите кнопку «Сохранить»
6. Приложите обосновывающий документ
Прикрепите скан обосновывающего документа
После заполнения заявления нажмите кнопку «Подписать и отправить»
| Создан | Документ создан, но не подписан и не отправлен в банк |
| Импортирован |
Документ загружен в личный кабинет. Нужно подписать и отправить в банк |
| Ошибка контроля |
Документ заполнен с неточностями. Перейдите в документ и исправьте ошибки |
| Частично подписан |
Документ подписан не всеми согласующими лицами. Нужно подписать и отправить в банк |
| Подписан |
Документ подписан, но еще не отправлен в банк. Можно либо отправить в банк, либо снять подпись и отредактировать |
| ЭП/АСП неверна |
Обратитесь в информационный центр для уточнения деталей. Контактный номер 8 800 700-99-95 |
| Ошибка реквизитов |
Документ отвергнут. Зайдите в раздел «Информация из банка», чтобы посмотреть подробности |
| Доставлен | Документ доставлен в банковскую систему |
| Принят в обработку | Документ находится в процессе одобрения банком |
| Отозван | Документ отозван по инициативе клиента |
| Принят ВК | Контракт поставлен на учет |
| Отказан ВК |
Документ отвергнут банком. Зайдите в раздел «Информация из банка», чтобы посмотреть подробности |
| Учтено банком |
Документ поступил в банк с неточностями. Наши эксперты исправили ошибки и создали новый запрос на постановку контракта. Ваш контракт поставлен на учет |
| Закрыт | Контракт снят с учета |